Planificateurs financiers/planificatrices financières et conseillers financiers/conseillères financières (uniquement cette appellation), dans le code CNP 1114

Niveau : professionnel

La distinction par rapport à l’ensemble de la profession se fait sur la base des tâches propres à l’appellation retenue.

Tâches

Les principales fonctions exercées par les planificateurs financiers/planificatrices financières et les conseillers financiers/conseillères financières sont les suivantes :

• Élaborer, pour leurs clients, des plans de planification financière personnels couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux;
• Analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière;
• Conseiller leurs clients sur la mise en œuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs;
• Négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement;
• Travailler à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.

Conditions d'accès à la profession­­

• Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institute of Chartered Financial Analysts, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, l'Institut canadien de planification financière et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.
• Le titre de Planificateur financier personnel (P.F.P.), décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigé.
• Un permis provincial est exigé des planificateurs financiers qui vendent des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.­