Description du travail

Ces personnes aident leurs client(e)s à préciser leurs objectifs financiers concernant la gestion budgétaire, les placements, les assurances, la fiscalité, la retraite et la succession. Elles analysent les différents aspects de leur situation financière. Elles évaluent le risque en matière de placement et proposent des solutions et des stratégies d'épargne. Elles élaborent un plan d'action personnalisé en fonction des objectifs personnels et professionnel de leurs client(e)s. Elles coordonnent la mise en œuvre de ce plan d'action. Elles travaillent à leur compte ou pour :

• Des banques
• Des sociétés de fiducie et d'investissement
• Des compagnies d'assurance
• La fonction publique

Environnement

• Température ambiante contrôlée

Tâches principales

• Recueillir de l'information sur les aspects personnels, familiaux et professionnels des client(e)s afin de bien les conseiller.

• Proposer des stratégies de décaissement avantageuses sur le plan fiscal.

• Optimiser le patrimoine des client(e)s en proposant différentes stratégies financières.

• Négocier l'achat et la vente de produits financiers.

• Réviser annuellement le plan financier des client(e)s et y apporter des changements, au besoin.

• Solliciter et recruter de nouveaux client(e)s.

• Certificat délivré par l'Autorité des marchés financiers exigé pour porter le titre de « planificateur financier ».

• Permis provincial exigé pour vendre des produits financiers règlementés, tels qu'un régime des rentes, un REER et une assurance vie.