Planificateurs financiers / planificatrices financières
Description du travail
Ces personnes aident leurs client(e)s à préciser leurs objectifs financiers concernant la gestion budgétaire, les placements, les assurances, la fiscalité, la retraite et la succession. Elles analysent les différents aspects de leur situation financière. Elles évaluent le risque en matière de placement et proposent des solutions et des stratégies d'épargne. Elles élaborent un plan d'action personnalisé en fonction des objectifs personnels et professionnel de leurs client(e)s. Elles coordonnent la mise en œuvre de ce plan d'action. Elles travaillent à leur compte ou pour :
- Des banques
- Des sociétés de fiducie et d'investissement
- Des compagnies d'assurance
- La fonction publique
Environnement
- Température ambiante contrôlée
Tâches principales
-
Recueillir de l'information sur les aspects personnels, familiaux et professionnels des client(e)s afin de bien les conseiller.
-
Proposer des stratégies de décaissement avantageuses sur le plan fiscal.
-
Optimiser le patrimoine des client(e)s en proposant différentes stratégies financières.
-
Négocier l'achat et la vente de produits financiers.
-
Réviser annuellement le plan financier des client(e)s et y apporter des changements, au besoin.
-
Solliciter et recruter de nouveaux client(e)s.
Avancement et mobilité
- L'expérience permet d'accéder à des postes de direction.
Formation et conditions d’accès
Formation
Aussi requis
-
Certificat délivré par l'Autorité des marchés financiers exigé pour porter le titre de « planificateur financier ».
-
Permis provincial exigé pour vendre des produits financiers règlementés, tels qu'un régime des rentes, un REER et une assurance vie.
Compétences et caractéristiques principales
Compétences
- Cueillette d'information
- Traitement de l'information
- Mathématiques
- Écoute active
- Pensée critique
- Compréhension de la lecture
- Expression orale
- Jugement et prise de décisions
- Expression écrite
- Orientation axée sur le service
- Résolution de problèmes complexes
- Négociation
- Persuasion
- Analyse de systèmes
- Évaluation des systèmes
- Perception sociale
- Stratégies d'apprentissage
- Évaluation des résultats
- Coordination
- Apprentissage actif
Habiletés
- Raisonnement mathématique
- Compréhension écrite
- Facilité en calcul de base
- Habileté verbale
- Compréhension orale
- Organiser de l'information
- Sensibilité aux problèmes
- Attention sélective
- Clarté du discours
- Raisonnement déductif
- Raisonnement inductif
- Reconnaissance de la parole
- Vision de près
- Expression écrite
- Classification
- Générer des idées
- Originalité
Connaissances et qualités
- Capacité à développer et à maintenir des relations d’affaires
- Orientation vers les résultats
- Sens des responsabilités
- Capacité à influencer et à mobiliser
- Connaissances en économie et comptabilité
- Connaissances en service à la clientèle et service personnalisé
- Rigueur
- Sens de l’initiative
- Capacité de discrétion
- Désir d'apprendre et de mettre à jour ses compétences
Intérêts
- Rédiger, communiquer et informer
- Travailler avec les chiffres
- Travailler dans la vente ou le service à la clientèle
- Travailler dans un bureau
- Travailler à son compte
- Aider ou conseiller
- Saisir, vérifier, trier et classer des données ou des renseignements
Profils de personnalité (RIASEC)
- Entreprenant
- Les personnes de ce type préfèrent avoir plus de responsabilités, influencer les autres et relever des défis.
- Conventionnel
- Les personnes de ce type préfèrent exercer des tâches précises et bien définies. Elles aiment respecter l’ordre et se conformer aux règles préétablies.
- Social
- Les personnes de ce type préfèrent être en contact avec d’autres personnes, particulièrement pour les divertir, les aider ou les éduquer.
Appellation d'emploi liée
Conseillers financiers/conseillères financières (CNP 11102)
Catégorie professionnelle
Affaires, finance et administration
Professions apparentées
- Agents/agentes de développement économique et recherchistes et analystes en marketing
- Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs
- Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements
- Conseillers financiers/conseillères financières
- Directeurs/directrices d'autres services aux entreprises
- Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements
- Directeurs/directrices de la publicité, du marketing et des relations publiques
- Directeurs/directrices des assurances, de l'immobilier et du courtage financier
À consulter aussi
Dernière mise à jour : 14 février 2024